LA REPONSE DEDIEE AUX ENJEUX DECLARATIFS BANCAIRES

QUELS SONT LES ENJEUX ?

Les déclarations statistiques à la BDF (Bluebook) étaient jusqu’en 2020 annuelles et limitées aux périmètres suivants :

  • Cartographie des moyens de paiement utilisés en France
  • Recensement de la fraude sur les moyens de paiement

2021 est une période de transition : les changements de périmètre entre BlueBook et ABE 2021 imposés par la BCE (Banque Centrale Européenne) conduisent à des déclarations semestrielles d’un plus grand nombre d’indicateurs. A partir de 2022, certaines déclarations seront trimestrielles avec une explosion attendue de ce nombre d’indicateurs, tant BCE Cartographie et Fraude que PID Table 9 (Paiements internationaux détaillés : Déclarations trimestrielles des opérations impliquant des non-IFM).

Êtes-vous prêts pour ces nouvelles évolutions en 2022 ?

BDFPATH – LA REPONSE DEDIEE AU SERVICE DES DSI

BDFPATH simplifie et organise les étapes à gérer pour vos différentes déclarations. Il est préconfiguré avec les bases de données des référentiels, créées à partir des documents diffusés par la Banque de France.

Chaque nouvelle version de documents Banque de France nécessite la création par nos équipes d’un nouveau référentiel correspondant de la base de données, disponible à l’acquisition pour les clients déjà déployés.
Le tableau ci-dessous présente les référentiels BDF déjà intégrés : le nombre d’indicateurs à restituer, mais aussi de contrôles à gérer rend utopique de continuer à le faire manuellement.

Quelques données

1 – Paramétrage de votre périmètre déclaratif et des formats d’import de vos données bancaires

2 – Import et contrôles de cohérence des données bancaires

3 – Vérification des règles de contrôle et assistance à la correction des erreurs

4 – Génération du fichier déclaratif au format .xml

5 – Vous êtes prêt pour déposer votre déclaration sur ONEGATE OSCAMPS.

LOGIQUE OPERATOIRE : UNE OFFRE ABOUTIE

BDFPATH intègre des fonctions de navigations vers et depuis le Guide de remplissage Banque de France

  • Depuis l’arborescence du référentiel : BDFPATH pointe directement le Guide de remplissage pour vous positionner à l’endroit correspondant à l’indicateur sélectionné

  • À partir d’un clic dans la description fonctionnelle d’une donnée à restituer dans le Guide de remplissage, pilotez d’un nouveau clic BDFPATH pour qu’il présente les niveaux d’arborescence correspondants du référentiel. Tous les indicateurs associés à la description fonctionnelle du Guide sont surlignés, permettant un contrôle rapide du Guide et pourquoi pas la création simplifiée de vos cahiers des charges.
    La saisie manuelle des données non importées ou la correction des erreurs après remédiation sont ainsi facilitées

  • Liste des codes CIB déclarants (LEI) concernés.
    • Affectation de chaque CIB à un environnement de gestion : mode individuel ou regroupé au sein d’un groupe de CIB en fonction de l’organisation de vos chaînes de restitution des indicateurs bancaires
    • Possibilité de définition de plusieurs groupes de CIB
    • Contrôle d’étanchéité des environnements : chaque CIB n’a qu’une seule affectation
  • Format d’import des données
    • Assistant d’import intuitif analyse automatiquement la structure du fichier à importer : Excel, .csv ou .txt
    • Définition des correspondances des données (CIB, indicateur, valeur, volume, date)
    • Vous définissez autant de formats d’importation que nécessaire
  • Définition de l’architecture de vos requêtes internes
    • Permet de mapper vos restitutions internes avec un sous-ensemble précis des données d’une collecte
    • Et de contrôler si tous les domaines d’activité sont bien couverts par l’ensemble des requêtes

  • Contrôle des formats et visualisation des données lors de l’import
  • Vérifie l’étanchéité des indicateurs importés et le respect des contrôles de cohérence entre indicateurs
  • Saisie manuelle des indicateurs non restitués, des corrections éventuelles et des commentaires
  • Journal d’intégration et éventuellement de rejets à l’intégration
  • Traçabilité des ajustements

  • Calcul et vérification des règles de contrôle (statut = validée / problème d’arrondis / en erreur / incalculable) sur la base des indicateurs importés et ou saisis manuellement
  • Saisie manuelle des indicateurs non restitués, des corrections éventuelles et des commentaires additionnels
  • Mise en évidence graphique de l’interdépendance des Règles de contrôle et de leur résultats sur les indicateurs, avec données et écarts constatés
  • Algorithme de corrections automatisés avec traçabilité totale (export csv) des corrections effectuées, retour arrière immédiat par annulation des corrections automatiques.
  • Export des résultats et interdépendance, pour remédiation.

  • Sur validation de toutes les règles de contrôle, la génération du fichier xml est autorisée pour le CIB déclarant.
  • Le ou les fichiers xml de la collecte sont générés et peuvent être déposés auprès de la Banque de France..

Les cycles précédents peuvent être répétés sans limite, jusqu’à considérer le dépôt comme définitif.

BDFPATH – LES POINTS FORTS

  • Une solution simple, autonome pour une destination précise : les déclarations réglementaires

  • Un outil didactique avec navigation interactive vers et depuis le Guide de remplissage de la Banque de France

  • Évitez les pénalités de retard en respectant les échéances attendues par la Banque de France

  • Faites le choix d’un partenaire de confiance, qui cumule plus de 20 ans d’expertise dans la manipulation de fichiers et concentrez-vos efforts et ceux de votre DSI sur votre métier et dans la production des requêtes d’extraction de données : laissez BDFPATH gérer les complexités présentes et à venir dans la production des fichiers déclaratifs.